星展发布究诘讲述称，看守对恒生银行（00011）“执有”评级，指标价由97港元下调至90港元。2024至2026年盈利假定粗略看守不变，原因是恒生香港生意地产贷款的典质品情状端庄，预期不会产生太多罕见预期信用亏欠（ECL）用度。但对其股本成本的假定升迁，以响应市集温煦香港生意地产钞票质地的影响。

讲述指出，恒生银行上半年岁迹粗略稳当预期，温煦钞票质地和成本情状。讲述指，恒生的不良贷款比率升至5.32%，相对旧年底为2.83%；CET-1比率由2023财年末约18.1%下跌至16.6%国产 av，部分原因是在香港生意地产钞票质地恶化后，保守地证据监管储备，并加多市集对恒生成本情状能否扶持进一步股份回购的疑虑。

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